Chainalysis: кражи криптовалюты через «подмену личности» взлетели на 1400% за год

По свежим данным Chainalysis, за прошлый год злоумышленники резко нарастили использование схем, где они выдают себя за знакомых, сервисы или «официальных» представителей. В результате объем краж криптовалюты через такие сценарии оказался на 1400% выше, чем годом ранее. Иными словами, ставка делается не на взлом «в лоб», а на психологию и доверчивость пользователей.

Суть подхода проста: преступники копируют образ доверенного лица или организации и под этим предлогом выманивают у жертвы критически важные данные. Речь идет не только о паролях, но и о доступе к аккаунтам и другой конфиденциальной информации, которая открывает дорогу к кошелькам и средствам (фото: ru.freepik.com).

В отчете о криптопреступлениях, опубликованном во вторник, Chainalysis отмечает, что «олицетворение» редко используется в одиночку: его комбинируют с другими методами, чтобы повысить шанс успеха.

• элементы социальной инженерии;
• инвестиционные схемы и «разделка свиней»;
• технически ориентированные уловки, нацеленные на кошелек или устройство.

Аналитики отдельно подчеркивают: средняя сумма, которую удается похитить в таких историях, увеличилась более чем на 600%. В Chainalysis называют это «тревожной тенденцией», поскольку мошенники становятся не просто активнее, а заметно результативнее.

Одним из самых показательных эпизодов 2025 года стала схема, где преступники представлялись криптобиржей Coinbase. По оценке Chainalysis, у пострадавших таким образом похитили почти 16 млн долларов. В декабре окружная прокуратура Бруклина предъявила обвинение мужчине, которого считают причастным к этой операции. Он не признал вину по ряду статей, включая крупную кражу, отмывание денег и участие в мошеннической схеме. Дата суда на момент публикации не назначена.

Chainalysis связывает происходящее с «индустриализацией мошенничества»: преступники все чаще используют продвинутые инструменты и сервисы от специализированных поставщиков. Искусственный интеллект, по их данным, сделал такие операции заметно эффективнее: мошенничество с применением ИИ оказалось в 4,5 раза прибыльнее, а рост ежедневной выручки и числа транзакций указывает на способность одновременно «вести» больше жертв.

Рост атак уже подтолкнул усиление правоприменительных мер в 2025-м, но Chainalysis призывает сместить акцент на предотвращение ущерба.

1. шире внедрять инструменты выявления мошенничества в реальном времени;
2. развивать системы обнаружения схем и mule-активности;
3. усиливать трансграничную координацию правоохранителей;
4. поддерживать юрисдикции с ограниченными ресурсами и практикой расследований.

Специалисты по криптобезопасности ранее отмечали: против социальной инженерии помогает «снижение доверия» через автоматизацию защиты и дисциплину пользователя.

• не передавать пароли и seed-фразы: легальная компания не будет их запрашивать;
• считать любое нежелательное сообщение потенциально мошенническим;
• всегда перепроверять подлинность контакта и запроса.