В Таиланде усилили борьбу с «серыми деньгами»: под надзор одновременно попали золото и криптовалюта

В Таиланде, как сообщают местные источники, стартовала новая кампания против так называемых «серых денег». Власти решили перекрыть каналы, через которые преступные группы выводят и хранят ценности вне банковской системы. Примечательно, что под усиленный надзор одновременно попали два обычно «разведенных» направления: рынок физического золота и цифровые активы.

Единый подход вместо разрозненных мер

По данным The Nation, инициатива была запущена по распоряжению премьер-министра Анутина Чарнвиракула. На совещании в Минфине он подчеркнул, что государству приходится противостоять не только цифровым схемам, но и «аналоговым» финансовым преступлениям. Поэтому, по его словам, ведомства должны действовать как единая интегрированная сила, защищая интересы общества и устойчивость финансовой системы.

Что планируют сделать в ближайшее время

Ключевая идея — усилить контроль за подозрительными операциями и перейти к более «данным-ориентированному» надзору. Для этого правительство намерено создать национальный центр обработки данных, который позволит:

• вести мониторинг операций в режиме реального времени;
• формировать профили рисков по подозрительной активности;
• быстрее выявлять новые методы отмывания средств.

Золото: порог отчетности хотят снизить

Почему текущие правила не работают

Управлению по борьбе с отмыванием денег поручено пересмотреть порог обязательной отчетности при покупке физического золота. Сейчас требования включаются только при сделках дороже 2 млн тайских батов (примерно 63 тыс. долларов США). Однако власти указывают на типичную лазейку: сумму дробят на несколько покупок, чтобы не попадать в поле зрения контролеров.

Какие меры обсуждаются

Помимо снижения порога, регуляторы рассматривают дополнительные шаги:

• введение новых налогов для бизнеса в этой сфере;
• ужесточение аудиторских требований к онлайн-площадкам, торгующим золотом.

Криптовалюта: акцент на «правило поездок»

Что именно потребовали от рынка

В сегменте цифровых активов правительство поручило Комиссии по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) строже обеспечивать соблюдение «правила поездок» — международного AML-стандарта. Его суть в том, что лицензированные криптопровайдеры должны собирать и передавать идентифицирующие данные об отправителе и получателе по ряду транзакций, особенно при переводах «кошелек-кошелек», которые проводятся через биржи.

Затронут ли кошельки для самостоятельного хранения

В официальных сообщениях не говорится о запрете или ограничении self-custody. Исходя из доступной информации, требования адресованы регулируемым посредникам — биржам и кастодиальным провайдерам. Но косвенный эффект возможен: ради отчетности площадки могут усилить проверки, запросить больше данных и жестче контролировать исходящие переводы даже на личные кошельки.

Контекст: Таиланд и раньше держал крипторынок «в рамках»

Страна давно следует структурированному подходу: лицензирование, понятные правила и активный надзор. Таиланд одним из первых в Юго-Восточной Азии выстроил режим регулирования, поставив биржи, брокеров и дилеров под контроль SEC. В 2024 году регулятор дополнительно ужесточил требования к крипторекламе, потребовав подтверждать заявленные в кампаниях факты. А 9 апреля власти отдельно нацелились на зарубежные P2P-платформы, усилив меры против преступлений с цифровыми активами.

Главный сигнал новой кампании

Нынешний «удар по серым деньгам» меняет акценты: золото и криптовалюта теперь рассматриваются как параллельные каналы для незаконного оборота и включаются в единую модель правоприменения, опирающуюся на данные и постоянный мониторинг. Михаил Понамарев