Турция даст Masak право замораживать криптосчета: битва с отмыванием денег на фоне обвала лиры

В Турции готовится новый закон, который может серьезно изменить правила игры для криптовалютных инвесторов и бирж. Власти страны намерены расширить полномочия агентства Masak, отвечающего за борьбу с финансовыми преступлениями. Теперь этот орган сможет не только отслеживать, но и замораживать счета, связанные с подозрительными операциями — как в традиционных банках, так и на криптобиржах. Такой шаг объясняется желанием усилить контроль над отмыванием денег и финансовыми махинациями, а также соответствует рекомендациям международной организации ФАТФ.

Если законопроект будет одобрен, Masak получит право блокировать счета, подозреваемые в участии в незаконных схемах, ограничивать транзакции и даже вносить в черный список криптокошельки, связанные с преступной деятельностью. Особое внимание уделяется так называемым «арендованным счетам», которые часто используются для нелегальных азартных игр и мошенничества.

Хотя операции с криптовалютой в Турции пока разрешены, а прибыль с них не облагается налогом, государство постепенно ужесточает регулирование. Уже обсуждаются новые требования к криптобиржам по сбору информации о клиентах и ограничению переводов стейблкоинов. Ранее власти заблокировали доступ к ряду платформ, предоставляющих услуги с цифровыми активами без лицензии.

Популярность криптовалют в Турции продолжает расти, чему способствует и ослабление национальной валюты. За последние годы лира значительно обесценилась, что вынудило многих граждан искать альтернативные способы сбережения — в том числе в биткоине и стейблкоинах, привязанных к доллару. Например, если в 2020 году за один биткоин давали около 100 тысяч лир (около 319 тыс. рублей), то сейчас эта сумма превышает 4,6 миллиона (примерно 14,67 млн рублей). На фоне инфляции и экономических трудностей криптовалюта стала для турок не только инструментом инвестиций, но и способом защитить свои накопления. Евгений Ивченко