Binance вновь уличили в переводах миллиардов через подозрительные счета после обещаний ужесточить контроль

В средствах массовой информации появилась информация о том, что торговая площадка Binance продолжила разрешать проведение перевода средств по подозрительным аккаунтам даже после громкого соглашения с американскими властями, предусматривающего выплату 4,3 миллиарда долларов и усиление контроля за деятельностью еще в 2023 году.

Как отмечают журналисты Financial Times, в их распоряжение попали внутренние данные компании, из которых следует: 13 учетных записей пользователей Binance с 2021 года обработали финансовые операции суммарно на 1,7 миллиарда долларов. Причем, около 144 миллионов долларов транзакций пришлось уже на период после заключения сделки о признании вины и объявленных компаниями нововведений в ноябре 2023 года.

В перечень утекших документов вошли, в числе прочего, сведения, собранные соответствующими программами «Знай своего клиента» (KYC), информация об используемых IP-адресах, устройствах, а также история переводов. Пользователи, чьи аккаунты попали под подозрение, проживали, в частности, в Бразилии, Венесуэле, Китае, Сирии и Нигере.

Эксперты по противодействию отмыванию денег, опрошенные Financial Times, обращают внимание на то, что подобные факты вызывают сомнения в полноте и эффективности тех изменений, которые Binance пообещала провести в ответ на требования со стороны американских регуляторов. Однако представитель самой торговой площадки отказался комментировать ситуацию профильному изданию Cointelegraph.

Примечательно, что среди выявленных случаев есть особо примечательные эпизоды. Например, счет Binance, открытый на 25-летнюю жительницу Венесуэлы, за два года принял более 177 миллионов долларов, причем реквизиты банковских карт только за 14 месяцев менялись 647 раз. По словам бывших прокуроров, обычно подобная активность рассматривается как явный признак незаконной работы по переводу средств.

В другом случае с аккаунта младшего банковского работника из бедного района Каракаса в период с 2022 по май 2025 года прошло около 93 миллионов долларов. Анализ внутренних журналов Binance показал, что в течение суток к этой учетной записи был осуществлен вход и из Каракаса, и менее чем через 10 часов — из Осаки. Эксперты полагают, что физически такой сценарий невозможен, а подобные аномалии должны автоматически приводить к расследованию со стороны любой регулируемой площадки.

Глава трейдинга в ONE.io Ник Хизер считает подобное развитие событий тревожным сигналом. Он отмечает, что если по аккаунтам, вызывающим массу подозрений, долго не появляется реакции — это свидетельствует об очевидных пробелах в системе надзора. Хизер подчеркивает: только адаптивные и действительно эффективные механизмы контроля соответствуют современным требованиям рынка.

Замечено также, что все 13 рассматриваемых аккаунтов показывали признаки подозрительной активности и совокупно получили почти 29 миллионов долларов в стейблкоинах USDt с кошельков, которые позже были заблокированы Израилем согласно законам о борьбе с терроризмом.

Напомним, соглашение между Binance и американскими властями, заключенное в 2023 году, предполагало внедрение новых инструментов для выявления подозрительных операций и ужесточение политики проверки клиентов. Власти США заявили тогда, что криптобиржа не уведомила регуляторов о десятках тысяч сомнительных транзакций, связанных с программами-вымогателями, оборотом наркотиков, преступлениями сексуального характера и финансированием экстремистских организаций.

Данная публикация Financial Times последовала вскоре после того, как в октябре президент США Дональд Трамп распорядился об отставке основателя Binance Чанпэна Чжао. Михаил Понамарев